Planeación Financiera
Comprenda y proyecte su relación de ingresos, egresos y el uso de los recursos presentes y esperados, así como la expectativa de construcción de un capital y un patrimonio adecuado a su Ciclo de Vida y la posibilidad de transferirlo a futuras generaciones.
Seguro de Pensiones
Todo el análisis de su planeación financiera en una primera etapa se basa en los supuestos de su presente y su futuro bajo condiciones ideales proyectadas: usted trabaja, usted recibe ingresos todo el tiempo, usted construye progresivamente un patrimonio, su familia se beneficia de el, usted anticipa su retiro deseado, en síntesis todo lo que usted quisiera lograr es el soporte teórico de su proyección.
Plan de Inversión
La oferta de Plan de Inversión establece 3 portafolios de inversión diferentes, cada uno asociado a un horizonte de tiempo y un perfil de riesgo específicos:
Es un portafolio de alternativas de inversión que ofrece soluciones a las necesidades particulares de cada cliente a través de un proceso de análisis individual y personalizado, que concluye en la selección del plan de inversión apropiado para cada individuo.
Plan Ideal Vida Inversión
Plan de Vida es el Seguro de Vida que, en caso de fallecimiento, invalidez total y permanente o desmembración accidental, le garantiza un valor asegurado de acuerdo con su capital invertido, otorgándole adicionalemente la libre disponibilidad de su inversión en cualquier momento del ciclo de vida.
- Es un seguro que le permitirá formar un capital, y mantener un valor asegurado.
- Al ahorro está disponible para ser utilizado de acuerdo con sus necesidades.
- El valor de la prima se descuenta directamente de su cuenta de ahorro.
- Su ahorro será administrado en opciones de inversión locales o internacionales.
Plan Ideal
Es una oferta integral de Soluciones de Planeación Financiera que articula las herramientas más importantes a la hora de planear el futuro.
Es una herramienta para la canalización y construcción del capital que garantice su futuro pensional y el logro de cualquier otra meta que haga parte de su Planeación Financiera. Si usted empezó oportunamente la diferencia se notará en el futuro.
Todas las personas, además de su cliclo de vida biológico, desarrollan también un ciclo de vida financiero que requiere de una planeación efectiva. Lo que es bueno para usted hoy puede que no lo sea dentro de unos años. La PLANEACION FINANCIERA debe observar el MOMENTO en el que usted se encuentra y relacionarlo con sus necesidades y objetivos a corto mediano y largo plazo.
Es la oferta ideal para las personas que de acuerdo con su ciclo de vida deseen planear su pensión, obtener beneficios tributarios por disminución en el pago de retención en la fuente por salarios o indemnizaciones, construir metas específicas de ahorro para cumplir objetivos de mediano y largo plazo (postgrados o adquirir su vivienda) o ahorrar para la educación de sus hijos.
Rentas Vitalicias
Una Renta Vitalicia es en esencia un seguro a través del cual una aseguradora, al recibir una suma única en pago, le garantiza un ingreso mensual estable una persona o grupo de personas, mientras éstos permanezcan con vida.
Además, como una forma de asegurar las pensiones contra los riesgos a que están sometidas, la Ley ha definido la Renta Vitalicia como una de las modalidades de pensión por la cual pueden optar los afiliados a un a un Fondo de Pensiones Obligatorias o los afiliados a un Fondo de Pensiones Voluntarias.